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[股票配资公司]聚焦自贸 笃行法治 为打造跨境金融服务平台保驾

  在党和国家依法治国基本方略的指引下,作为一级经营机构和全行跨境金融服务平台,民生银行(行情600016,诊股)上海自贸试验区分行积极贯彻落实《法治民生建设纲要(2017-2019)》明确的“法治民生”各项工作,紧紧围绕跨境金融服务平台定位和“精品银行”建设目标,培育法治文化和法治理念,优化跨境法律风险管理体系,提高法治专业能力,持续提升分行依法合规经营理念。三年来,在总行的支持下,在全体员工的共同努力下,民生银行上海自贸试验区分行法治民生建设硕果累累。

  一、全员法治意识不断提高,依法合规理念深入人心

  一是分行领导班子高度重视全员法治意识提升,利用经营工作会议、风险管理委员会、内控委员会等例会不断强调深入推进法治合规建设、提升法治意识的重要性,并以法治民生宣传教育为抓手,全面形成“遵法、学法、守法、用法”的法治合规文化。

  二是分行各经营机构、业务部门、中后台管理部门紧密配合,群策群力,紧密配合,全行上下为法律风险管理工作提供组织支持和资源保障,创造形成了更加友好的法律环境,积极营造良好的法治氛围。

  三是各类法治教育培训的常态开展促进了法治合规意识的形成。法治培训机制不断得到完善,针对不同层次和不同对象实现法治培训常态化和培训对象全覆盖,既有面向全体员工的法治基础性培训如《银行从业人员如何识别和防范刑事法律风险》,也有面向新员工、违规员工的专题培训,还有面向各级管理人员的经济金融法规、监管政策解读培训和面向专业团队的新法新规与新业务的结合培训如新证券法、九民纪要培训等,从多个维度不同层级全面提升法治意识。

  二、法治管理能力不断提升,助力全面风险管理

  一是围绕跨境业务,将法律风险管理作为打造全面风险管理体系的重要一环。自贸业务大多涉及境外主体、境外资产或跨境担保,在境外主体资格核查、交易架构规划及协议条款拟定、合同公证认证转递程序、担保条件落实、外汇资金流转路径,以及争议纠纷解决等方面较之传统银行金融业务面临更为复杂的监管政策、境内外法律、国际规则和惯例。因此,自贸分行严格落实法律审查流程和内容要求,尤其在跨境法律方面,严格审查境外主体资格有效存续、有权签字人认定、境外核保、法律文件签署等事项,严控跨境法律风险。

  二是建立健全法律中介机构管理机制。针对跨境业务比较多的情况,在总行明确的境外合作律所清单内,逐步建立了常态化的沟通反馈机制,通过有资质的境外律师为跨境业务提供不同属地法项下的关于主体资质、境外核保、公证转递等方面的法律意见、顾问咨询等服务。建立境外查册公司的查册机制,明确查册公司准入要求,在开户阶段明确对境外主体的查册要求,确认境外主体的资质合法性和有效性。

  三是跨境法律风险管理能力持续提升。不定期邀请外部律所、查册公司等机构开展跨境贷款及担保典型案例、APLMA贷款合同文本关键条款解析、境外核查业务、离岸法务等相关法律问题的培训,持续增强对于跨境法律问题的认识,不断提高业务条线和管理条线的跨境法律风险管理能力。

  三、法律管理体系日渐完善,支持跨境业务稳健开展

  一是法律风险政策指导有力。准确把握法治政策新动向、法治建设新变化和法律风险新资讯,及时实现外部信息整合内化,形成明确法律风险判断和清晰法律风险政策,支撑经营管理决策,精准导航业务发展,提升法律风险管理水平。

  二是法治评价考核方向明确。建立法治评价管理体系,调整和规范本机构法治评价考核,设立独立的一级法治考核指标,内容覆盖法治建设、法律风险管理各个环节。通过设置法治评价考核,对法律风险管理形成正向引导。

  三是法治团队建设成效明显。围绕跨境业务发展与风险管理需求,法治专业团队专注自贸,聚焦跨境,开拓视野,不断提升跨境法律专业知识水平和组织、协调等宏观、中观管理能力与微观处置能力,打造有专业、有方向、有本领的法治工作团队。

  四、法治品牌形象更加鲜明,创造良好外部营商环境

  一是内部法治宣传工作常态化开展。充分利用分行内网、微信公众号等内部渠道开展法治主题宣传,定期发布民生法治建设动态,发布法律风险提示、法律指引、政策解读等,在员工中树立民生法治品牌,引导员工主动形成法治民生的形象。

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